Grafo de relaciones
Representación de las conexiones entre personas, empresas, direcciones y activos, usada para revelar vínculos que ninguna ficha aislada muestra.
Un mismo acreditado conectado a 3 casos anteriores, invisibles en análisis individual.
Analizado solo, un registro puede parecer impecable: documento válido, sin restricción, dirección confirmada. El grafo hace otra pregunta — con quién está conectada esta persona — y ahí es donde aparece el fraude organizado.
El fraude a escala reutiliza recursos: la misma dirección, el mismo teléfono, el mismo aval, el mismo patrón de operación atravesando casos que nadie cruzó. Cada uno pasa el análisis individual justamente porque el análisis individual no ve a los otros.
En la práctica es lo que separa a un mal pagador de una operación: un acreditado cuya ficha estaba limpia aparece, en el grafo, conectado a tres casos anteriores del mismo tipo.