Medios adversos
También conocido como: Adverse media · Negative news · Noticias negativas · Búsqueda de prensa negativa · AMS
Revisión de noticias y fuentes públicas en busca de menciones negativas a una persona o empresa —investigaciones, condenas, escándalos— que amplían el conocimiento de riesgo más allá de las listas oficiales.
Base legal
GAFI/FATF — Recomendaciones (diligencia y monitoreo continuo)
Las listas de sanciones y de PEP capturan a quien ya fue marcado formalmente. Los medios adversos (*adverse media*) cubren lo que todavía no llegó a una lista: el reportaje sobre una investigación en curso, el proceso por fraude, el vínculo con un esquema de corrupción. Es el tercer pilar de la revisión de PLD, junto a las listas restrictivas y el PEP, y el GAFI lo trata como parte de la diligencia y del monitoreo continuo.
El reto es separar la señal del ruido: homónimos, noticias viejas, menciones irrelevantes. Una revisión en crudo devuelve cientos de resultados y ahoga al analista; una buena búsqueda de medios adversos resuelve la entidad correcta, fecha y categoriza la noticia, y solo eleva a revisión lo que mueve el riesgo. Mal calibrada, es costo; bien calibrada, anticipa lo que la lista oficial apenas reflejará meses después.
Preguntas frecuentes
¿Qué son los medios adversos en compliance?
Es la búsqueda de noticias e información pública negativa sobre una persona o empresa —investigaciones, procesos, escándalos— usada en la diligencia de PLD junto con las listas de sanciones y PEP. Capta riesgos que todavía no entraron a ninguna lista oficial.