KYT (Know Your Transaction)
También conocido como: Know Your Transaction · Screening de wallets · Wallet screening · Monitoreo de wallets cripto · Análisis on-chain
Analizar transacciones y wallets de activos virtuales para evaluar el riesgo del origen y el destino de los fondos, usando el rastro público de la blockchain en lugar de depender solo del alta del cliente.
Base legal
GAFI/FATF — Guidance for a Risk-Based Approach to Virtual Assets and VASPs
En el mundo cripto, el cliente puede ser conocido y el dinero, no. El KYT (*know your transaction*) mira la transacción: de dónde vienen los fondos, por qué wallets pasaron, si tocaron direcciones ligadas a sanciones, fraude, ransomware o mercados ilícitos. Como la blockchain es un registro público, ese rastro se puede seguir de wallet en wallet — el análisis on-chain que complementa el KYC de la persona.
Es la respuesta a la exigencia del GAFI de aplicar la prevención de lavado también a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP). En México, la Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera (Ley Fintech) y las reglas del Banco de México encuadran las operaciones con activos virtuales, y el screening de wallets se volvió una etapa obligada para las plataformas: frenar depósitos de origen sospechoso antes de que entren en la operación.
Preguntas frecuentes
¿Qué es el KYT (Know Your Transaction)?
Es el análisis de riesgo de las transacciones y wallets de activos virtuales — rastreando, por la blockchain, el origen y el destino de los fondos y si pasaron por direcciones ligadas a delito o sanciones. Complementa el KYC: además de conocer al cliente, evalúa el dinero que mueve.