Lavado de dinero
También conocido como: Operaciones con recursos de procedencia ilícita · PLD/FT · Antilavado · Actividades vulnerables
Ocultar o disimular el origen, la ubicación o la propiedad de recursos provenientes de un delito para que parezcan lícitos; en México se tipifica como operaciones con recursos de procedencia ilícita.
Base legal
Código Penal Federal, art. 400 Bis
El lavado suele describirse en tres etapas: colocación (el dinero ilícito entra al sistema), ocultamiento (una serie de operaciones borra el rastro) e integración (el recurso vuelve con apariencia legítima, en inmuebles, vehículos, empresas o inversiones).
En México, el delito está en el artículo 400 Bis del Código Penal Federal — operaciones con recursos de procedencia ilícita —, con penas de cinco a quince años de prisión. La prevención la ordena la LFPIORPI (DOF 17/10/2012), que define las actividades vulnerables (art. 17) — entre ellas la comercialización de vehículos, inmuebles, joyería, obras de arte, juegos y sorteos y tarjetas prepagadas —, y obliga a quien las realiza a identificar a sus clientes y presentar avisos, que analiza la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la SHCP.
La reforma publicada el 16 de julio de 2025 endureció el régimen: incorporó los desarrollos inmobiliarios como actividad vulnerable, amplió la definición de beneficiario controlador, definió a las personas políticamente expuestas y obliga a conservar la información al menos diez años. En la operación, el punto frágil sigue siendo el titular: prestanombres, empresas fachada e identidades prestadas existen para que la operación pase el registro. Por eso la PLD depende de saber quién es el cliente y quién está detrás de él.
Preguntas frecuentes
¿Qué son las actividades vulnerables?
Son las actividades que el artículo 17 de la LFPIORPI considera expuestas al lavado de dinero, como la comercialización de vehículos e inmuebles, la joyería, las obras de arte, los juegos y sorteos y las tarjetas prepagadas. Quien las realiza por encima de ciertos umbrales debe identificar a sus clientes y presentar avisos ante la SHCP.
¿Qué pena tiene el lavado de dinero en México?
El artículo 400 Bis del Código Penal Federal sanciona las operaciones con recursos de procedencia ilícita con cinco a quince años de prisión y multa, y la pena aumenta para quienes trabajan o asesoran a personas sujetas al régimen de prevención.
¿Qué cambió en la ley antilavado en 2025?
La reforma publicada en el DOF el 16 de julio de 2025 agregó los desarrollos inmobiliarios como actividad vulnerable, amplió la definición de beneficiario controlador, incorporó la definición de persona políticamente expuesta y fijó en al menos diez años la conservación de la información de soporte.