Travel Rule (Regla de Viaje)
También conocido como: Regla de Viaje · FATF Travel Rule · Recomendación 16 · Regla del GAFI para VASP
Regla que obliga a quien transfiere valores — incluidos activos virtuales — a enviar junto los datos del ordenante y del beneficiario, para que la información "viaje" con la operación a lo largo de la cadena.
Base legal
GAFI/FATF — Guidance on Virtual Assets (Recomendación 16 / Travel Rule)
La Recomendación 16 del GAFI exige que, en una transferencia, los datos de quien envía y de quien recibe acompañen la operación — de ahí "regla de viaje". Nació para las transferencias bancarias y se extendió a los activos virtuales: al mover activos entre proveedores (VASP), cada lado debe transmitir al otro la identificación del ordenante y del beneficiario, por encima de un umbral definido.
Es lo que impide que el activo virtual se vuelva un canal anónimo entre instituciones reguladas: sin la regla, cada plataforma ve solo la mitad del puente que le toca. El reto técnico es intercambiar esos datos de forma segura entre VASP que usan sistemas distintos, y el de cumplimiento es aplicarla a las wallets autocustodiadas, que no tienen un proveedor del otro lado.
Preguntas frecuentes
¿Qué es la Travel Rule en cripto?
Es la exigencia del GAFI (Recomendación 16) de que los datos del ordenante y del beneficiario acompañen una transferencia de activos virtuales entre proveedores (VASP), por encima de cierto umbral. Garantiza que la información de identidad viaje con el dinero, como ya ocurre en las transferencias bancarias.