Verificación de identidad (IDV)
También conocido como: IDV · Identity verification · Verificación documental · OCR de documento · Validación de identidad
Proceso de confirmar que una persona es quien dice ser, combinando la lectura del documento, la comprobación de que es auténtico y la prueba de que quien lo presenta es su titular y está vivo.
Base legal
NIST SP 800-63A — Verificación de identidad y enrolamiento
La verificación de identidad (IDV, de *identity verification*) no es un solo paso, es una cadena. Primero se lee el documento — por OCR y por la MRZ, las líneas de caracteres al pie del pasaporte pensadas para lectura automática, o la zona de lectura de la credencial para votar del INE. Después se valida que el documento es auténtico y no fue alterado. Por último se prueba que el rostro frente a la cámara es el del documento y pertenece a una persona viva, con reconocimiento facial y prueba de vida.
Es la base de cualquier onboarding a distancia y el primer filtro de un flujo de KYC. Verificar el documento sin ligar el rostro a él deja pasar a quien presenta la identificación de otra persona; ligar el rostro sin comprobar vivacidad deja pasar una foto, una pantalla o un deepfake. Por eso las tres etapas van juntas, y el eslabón más débil define la seguridad del conjunto. En la banca mexicana, las disposiciones del artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito piden verificar biométricamente al cliente en las cuentas de mayor nivel abiertas a distancia.
Preguntas frecuentes
¿Cuál es la diferencia entre verificación de identidad y KYC?
La verificación de identidad confirma que la persona es quien dice ser (documento + rostro + vivacidad). El KYC es el proceso regulatorio más amplio que usa esa verificación como uno de sus pasos, sumando escrutinio de listas, evaluación de riesgo y monitoreo continuo.