Verificación de cuenta bancaria
También conocido como: Bank account verification · Validación de cuenta · Titularidad de cuenta · Verificación de titularidad bancaria
Confirmar que una cuenta bancaria existe, está activa y pertenece a quien la informó, antes de usarla para pagar, recibir o validar la identidad del titular.
Base legal
Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera, art. 76 (finanzas abiertas)
Pagar a la cuenta equivocada o recibir de un tercero desconocido es riesgo operativo y de fraude. La verificación de cuenta bancaria confirma tres cosas: que la cuenta existe, que está activa y que el titular es de verdad quien dice ser. Ligar el nombre de la cuenta a la CURP o al RFC del cliente le cierra la puerta al desvío de cobros y al uso de cuentas de prestanombres como punto de salida.
En México, las finanzas abiertas (Open Finance) de la Ley Fintech vuelven esto viable con consentimiento: con la autorización del cliente se confirma la titularidad directamente en la institución que lleva la cuenta, en vez de depender de micro-depósitos o de un comprobante que puede falsificarse. También es una señal de identidad —una cuenta antigua y consistente con el expediente refuerza la confianza; una recién abierta a nombre de un tercero enciende la alerta.
Preguntas frecuentes
¿Qué es la verificación de cuenta bancaria?
Es confirmar que una cuenta existe, está activa y pertenece a quien la informó, ligando la titularidad a la CURP o al RFC del cliente. Sirve para evitar pagar a la cuenta equivocada, recibir de prestanombres y reforzar la verificación de identidad —en México, viabilizada por las finanzas abiertas de la Ley Fintech con consentimiento.