KYT (Know Your Transaction)
Também conhecido como: Know Your Transaction · Screening de carteira · Wallet screening · Monitoramento de carteira cripto · Análise on-chain
Analisar transações e carteiras de criptoativos para avaliar o risco da origem e do destino dos fundos, usando o rastro público da blockchain em vez de depender só do cadastro do cliente.
Base legal
GAFI/FATF — Guidance for a Risk-Based Approach to Virtual Assets and VASPs
No universo cripto, o cliente pode ser conhecido e o dinheiro, não. O KYT (*know your transaction*) olha a transação: de onde vêm os fundos, por quais carteiras passaram, se tocaram em endereços ligados a sanções, fraude, ransomware ou mercados ilícitos. Como a blockchain é um registro público, esse rastro pode ser seguido de carteira em carteira — a análise on-chain que complementa o KYC da pessoa.
É a resposta à exigência do GAFI de aplicar prevenção à lavagem também aos prestadores de serviços de ativos virtuais (VASPs). No Brasil, a Lei 14.478/2022 trouxe o marco das criptos, e o screening de carteira virou etapa obrigatória para exchanges: barrar depósitos de origem suspeita antes que entrem na operação.
Perguntas frequentes
O que é KYT (Know Your Transaction)?
É a análise de risco das transações e carteiras de criptoativos — rastreando, pela blockchain, a origem e o destino dos fundos e se eles passaram por endereços ligados a crime ou sanções. Complementa o KYC: além de conhecer o cliente, avalia o dinheiro que ele movimenta.