Grafo de relaciones
También conocido como: Análisis de vínculos · Análisis de redes
Representación de las conexiones entre personas, empresas, domicilios y activos, usada para revelar vínculos que ninguna ficha aislada muestra.
En Zarv
Un mismo acreditado conectado a 3 casos anteriores, invisibles en análisis individual.
Analizado por separado, un expediente puede parecer impecable: identificación vigente, sin reportes negativos, domicilio comprobado. El grafo hace otra pregunta — con quién está conectada esta persona — y ahí es donde aparece el fraude organizado.
El fraude a escala reutiliza recursos: el mismo domicilio, el mismo teléfono, el mismo aval, el mismo patrón de operación atravesando casos que nadie cruzó. Cada uno pasa el análisis individual justamente porque el análisis individual no ve a los demás.
En la práctica es lo que separa a un mal pagador de una operación: un acreditado con ficha limpia aparece, en el grafo, conectado a tres casos anteriores del mismo tipo. Lo mismo vale para prestanombres y para el beneficiario controlador detrás de una empresa.